[ 張延嶺 ]——(2004-5-17) / 已閱15122次
論抵押登記請(qǐng)求權(quán)
—兼析不動(dòng)產(chǎn)抵押合同的生效條件
山東德衡律師事務(wù)所 張延嶺
一、抵押登記請(qǐng)求權(quán)的概念及我國(guó)法律的有關(guān)規(guī)定
抵押登記請(qǐng)求權(quán)是指登記權(quán)利人（一般指抵押權(quán)人）對(duì)于登記義務(wù)人（一般指抵押人）所享有的要求其協(xié)助進(jìn)行抵押登記的權(quán)利。抵押登記應(yīng)由雙方當(dāng)事人共同配合進(jìn)行，任何一方拒絕進(jìn)行登記，登記過(guò)程就不可能完成，也就不可能達(dá)到抵押登記的效果。為使登記制度得以順利實(shí)施和保護(hù)當(dāng)事人的利益，法律應(yīng)在當(dāng)事人之間設(shè)置一定的權(quán)利義務(wù)，登記請(qǐng)求權(quán)便由此而生。
我國(guó)《擔(dān)保法》規(guī)定，對(duì)于以其它財(cái)產(chǎn)設(shè)定抵押的，抵押合同自簽訂之日生效；對(duì)于以城市房地產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)作抵押的，抵押合同自登記之日起生效。《擔(dān)保法》第41條又規(guī)定：“當(dāng)事人以本法第42 條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。”由此可見(jiàn)，我國(guó)是將登記視為不動(dòng)產(chǎn)抵押合同的生效條件，即在未經(jīng)登記之前，抵押合同并未生效。但是，若雙方簽訂不動(dòng)產(chǎn)抵押合同后，債務(wù)人拒不協(xié)助辦理抵押登記，抵押合同尚未生效，債權(quán)人如何進(jìn)一步維護(hù)自己的權(quán)益呢？可否行使抵押登記請(qǐng)求權(quán)呢?
我國(guó)《擔(dān)保法》司法解釋第56條又規(guī)定：“法律規(guī)定登記生效的抵押合同簽訂后，抵押人違背誠(chéng)實(shí)信用原則拒絕辦理抵押登記致使債權(quán)人受到損失的，抵押人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。”可見(jiàn)，我國(guó)法律認(rèn)為，未經(jīng)登記，抵押合同不生效，一方未辦理登記手續(xù)，并非違反合同義務(wù)，且不負(fù)違約責(zé)任，但應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任，賠償?shù)姆苫A(chǔ)則為對(duì)誠(chéng)實(shí)信用原則的違背。王利明在其著述《試論我國(guó)不動(dòng)產(chǎn)登記制度的完善》中對(duì)此這樣闡述：“……違反了依誠(chéng)實(shí)信用原則而產(chǎn)生的義務(wù)，從而應(yīng)當(dāng)承擔(dān)締約上的過(guò)失責(zé)任，而不是合同責(zé)任。”可見(jiàn)，依據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，債務(wù)人拒不協(xié)助辦理不動(dòng)產(chǎn)抵押登記，作為債權(quán)人只能要求對(duì)方承擔(dān)賠償責(zé)任。債權(quán)人若想要求繼續(xù)辦理抵押登記，還缺乏法律的明確支持。
二、關(guān)于適用我國(guó)法律行使抵押登記請(qǐng)求權(quán)的探析
筆者認(rèn)為，在抵押合同不經(jīng)登記即可生效的場(chǎng)合，若雙方自愿約定辦理登記，則登記請(qǐng)求權(quán)便基于合同約定而產(chǎn)生，對(duì)此，應(yīng)毋庸置疑；但對(duì)于法律規(guī)定非經(jīng)登記抵押合同不能生效的情況下，登記請(qǐng)求權(quán)是否存在？其存在的法律基礎(chǔ)又是什么呢？如何解決我國(guó)目前的司法困境呢？
筆者認(rèn)為，有以下三種途徑可解決上述司法應(yīng)用中的困難。
1、未經(jīng)登記，不動(dòng)產(chǎn)抵押合同不生效，但關(guān)于雙方進(jìn)行登記的約定條款獨(dú)立有效。主要指不動(dòng)產(chǎn)抵押合同中約定有登記條款，但實(shí)際尚未進(jìn)行登記的情形。此種情況下，雖抵押合同不生效，但關(guān)于進(jìn)行登記的條款獨(dú)立生效。合同與合同的生效條件是不同的，是相對(duì)獨(dú)立的；合同的生效與合同生效條件的生效，應(yīng)嚴(yán)格分開(kāi)。抵押合同因尚未登記，尚未生效，但關(guān)于該合同應(yīng)登記才能生效的約定確是有效的，否則，抵押合同如何產(chǎn)生效力？雙方簽訂抵押合同的目的又如何實(shí)現(xiàn)？此外，即使合同未約定登記，因法律規(guī)定非經(jīng)登記不能生效，應(yīng)視為抵押合同中已自然包括登記約定，當(dāng)事人當(dāng)然亦可行使合同請(qǐng)求權(quán)。
2、未經(jīng)登記，抵押合同雖未生效，但可根據(jù)法律規(guī)定賦予的法定權(quán)利依法行使登記請(qǐng)求權(quán)。不論抵押合同是否約定進(jìn)行登記，根據(jù)法律規(guī)定，雖然抵押合同未曾生效，但當(dāng)事人之間已產(chǎn)生一定的權(quán)利與義務(wù)，抵押權(quán)人具有請(qǐng)求抵押人協(xié)助抵押登記的權(quán)利，抵押權(quán)人負(fù)有協(xié)助抵押權(quán)人辦理登記的義務(wù)。此登記請(qǐng)求權(quán)，基于法律規(guī)定而生，而非合同義務(wù)。即不論合同中有無(wú)約定，抵押權(quán)人皆可依法行使。我國(guó)《擔(dān)保法》第41條規(guī)定：“當(dāng)事人以本法第42 條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記。”據(jù)此規(guī)定，結(jié)合誠(chéng)信原則，應(yīng)可行使法定登記請(qǐng)求權(quán)。
3、未經(jīng)登記,只能導(dǎo)致抵押權(quán)不成立,但抵押合同已經(jīng)生效，債權(quán)人可依據(jù)抵押合同行使抵押登記請(qǐng)求權(quán)。登記僅為抵押權(quán)成立的要件，而非抵押合同的生效條件。我國(guó)擔(dān)保法將登記定為抵押合同的生效條件，未嚴(yán)格區(qū)分抵押合同的生效與抵押權(quán)的成立，應(yīng)立法修正。
三、關(guān)于立法修正不動(dòng)產(chǎn)抵押合同的生效條件從而明確賦予當(dāng)事人抵押登記請(qǐng)求權(quán)的思考
筆者認(rèn)為,上述第一、二種觀點(diǎn)皆有道理,亦可在司法實(shí)踐中采用。但要從根本上解決問(wèn)題，宜采納第三種觀點(diǎn)。下面試對(duì)此淺析。
首先，應(yīng)該正確認(rèn)識(shí)抵押權(quán)的本質(zhì)。抵押權(quán)實(shí)為一種權(quán)利，指?jìng)鶛?quán)人在債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人依法或依約定而享有的以抵押物價(jià)值優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。關(guān)于抵押權(quán)的性質(zhì)，究竟為物權(quán)，抑或債權(quán)，理論上存在不同認(rèn)識(shí)，但一般對(duì)其物權(quán)性是肯定的。主要理由為其具備物權(quán)的法定性、追及性、對(duì)世性等特點(diǎn)。
其次，應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)抵押合同的法律性質(zhì)。我國(guó)《民法通則》第八十五條規(guī)定：“合同是當(dāng)事人之間設(shè)立、變更、終止民事關(guān)系的協(xié)議。”我國(guó)《合同法》第二條規(guī)定：“合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。”由此可見(jiàn)，抵押合同是抵押人與抵押權(quán)人之間設(shè)立抵押權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議，屬于債權(quán)行為，僅為設(shè)定取得抵押權(quán)的一種方式。
第三，應(yīng)該正確理解抵押登記的法律意義。眾知，登記是物權(quán)變動(dòng)的公示方式，物權(quán)的得失變更不經(jīng)登記不發(fā)生效力。抵押登記是抵押權(quán)的公示方式，抵押權(quán)的對(duì)世效力即來(lái)源于登記。而抵押合同是當(dāng)事人雙方設(shè)立抵押權(quán)的合意，它是雙方間的行為，是不產(chǎn)生對(duì)世效力的。因此，從抵押登記的法律價(jià)值看，在抵押登記主義條件下，抵押登記應(yīng)是對(duì)抵押權(quán)利的公示，實(shí)為物權(quán)登記，而非抵押合同登記。我國(guó)《擔(dān)保法》第41條規(guī)定：“當(dāng)事人以本法第42 條規(guī)定的財(cái)產(chǎn)抵押的，應(yīng)當(dāng)辦理抵押物登記，抵押合同自登記之日起生效。”從該條款的文意看，此處的“登記”，實(shí)指抵押物或抵押權(quán)的登記，而非抵押合同的登記。
此外，還應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分抵押登記行為和抵押登記合意行為。對(duì)于必須登記才能生效的抵押，雙方達(dá)成的登記合意是有效的，不登記只能導(dǎo)致抵押權(quán)的未能設(shè)定，但不能以此否定登記合意的效力。
綜上，筆者認(rèn)為，抵押合同僅具有債權(quán)行為的性質(zhì)，抵押登記則是物權(quán)行為。當(dāng)事人之間存在抵押合同，僅能產(chǎn)生債權(quán)人對(duì)抵押人的登記請(qǐng)求權(quán)，而不能直接產(chǎn)生抵押權(quán)，抵押合同的生效與抵押權(quán)的成立應(yīng)嚴(yán)格區(qū)分。抵押合同生效是指在當(dāng)事人之間產(chǎn)生約束力，抵押權(quán)的生效則意味著物權(quán)對(duì)世效力的產(chǎn)生；抵押合同的生效并不當(dāng)然意味著抵押權(quán)的成立，登記才可產(chǎn)生抵押權(quán)的設(shè)定。因此，在抵押登記主義條件下，登記應(yīng)為抵押權(quán)成立的條件，而不應(yīng)為抵押合同的生效條件，抵押合同則應(yīng)自簽訂之日起生效。
反觀我國(guó)《擔(dān)保法》第41條規(guī)定，該規(guī)定認(rèn)為，對(duì)于以法律規(guī)定必須進(jìn)行登記的財(cái)產(chǎn)簽訂的抵押合同，抵押合同自登記之日起生效。該規(guī)定勢(shì)必將抵押登記請(qǐng)求權(quán)的行使置于非常尷尬的境地，不能有效的保護(hù)債權(quán)人的利益，使雙方設(shè)立抵押合同的意思難于實(shí)現(xiàn)。因此，未來(lái)立法應(yīng)將抵押合同的生效與抵押權(quán)的成立分割開(kāi)來(lái)，并對(duì)登記請(qǐng)求權(quán)明確規(guī)定。
