[ 馬世利 ]——(2010-6-2) / 已閱17439次
票據(jù)關(guān)系的無因性原理初探
馬世利
中國票據(jù)法的理論著述中提及一個為世人不常用的法律術(shù)語——無因性。“實際上，我國大陸票據(jù)法本身沒有‘無因性’一詞，也沒有對此做出直接規(guī)定。對于無因性的解釋多源于各種理論著述。”[1]“票據(jù)關(guān)系的無因性，實質(zhì)票據(jù)關(guān)系與其基礎關(guān)系在法律上被強行分離，使票據(jù)關(guān)系淡出，不受其基礎關(guān)系的影響。”[2]由于我國目前的票據(jù)法對于票據(jù)關(guān)系的無因性的規(guī)定并不十分明確和充分，這就使得流通中票據(jù)的效力具有了不確定性。因此有必要對此作進一步研究。
一、票據(jù)關(guān)系無因性與票據(jù)基礎關(guān)系
票據(jù)關(guān)系實質(zhì)上是一種由法律根據(jù)實踐的需要而抽象出來并作出獨立規(guī)定的法律關(guān)系。他基于票據(jù)行為而發(fā)生并且以一定的票據(jù)金額的支付為內(nèi)容，至于票據(jù)債務人為什么為某項票據(jù)行為，為什么支付一定票據(jù)金額，這些都不能通過票據(jù)關(guān)系本身加以體現(xiàn)。票據(jù)抽象性使票據(jù)關(guān)系表現(xiàn)為一種“不體現(xiàn)實質(zhì)內(nèi)容的形式關(guān)系或抽象關(guān)系”[3]。票據(jù)法僅僅針對票據(jù)關(guān)系設定規(guī)則，對票據(jù)關(guān)系所建立于其上的有關(guān)法律關(guān)系則一般不予規(guī)定或不予涉及。這些雖與票據(jù)有關(guān)但不是基于票據(jù)行為而是作為產(chǎn)生票據(jù)行為的前提或基礎的法律關(guān)系稱為票據(jù)基礎關(guān)系。票據(jù)基礎關(guān)系主要有三種：票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系、票據(jù)預約關(guān)系。票據(jù)關(guān)系一經(jīng)作出就與其基礎關(guān)系相分離，兩種關(guān)系各自獨立存在，分屬不同的法律制度規(guī)范。基礎關(guān)系是否存在是否有效是否履行對票據(jù)關(guān)系都沒有影響。這就是票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎關(guān)系相分離原則，票據(jù)關(guān)系的無因性就是因為這一原則而產(chǎn)生的。
二、票據(jù)關(guān)系無因性的表現(xiàn)及立法目的
票據(jù)關(guān)系無因性表現(xiàn)為票據(jù)關(guān)系與其基礎關(guān)系相互分離。票據(jù)一經(jīng)產(chǎn)生原則上就獨立于票據(jù)基礎關(guān)系，票據(jù)關(guān)系一般不因票據(jù)基礎關(guān)系違法或存在其他瑕疵而無效，票據(jù)持票人也無須證明票據(jù)基礎關(guān)系的合法性真實性，票據(jù)債務人也不得以票據(jù)基礎關(guān)系違法或存在瑕疵為由來對抗正當持票人。票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎關(guān)系相分離即票據(jù)關(guān)系無因性在不同基礎關(guān)系中有不同表現(xiàn)。
1、票據(jù)關(guān)系無因性在票據(jù)原因關(guān)系中的表現(xiàn)
票據(jù)關(guān)系的無因性要求票據(jù)關(guān)系獨立于原因關(guān)系，這種獨立性表現(xiàn)在三個方面：（1）、票據(jù)的發(fā)行或背書行為只要具有法定要件就可產(chǎn)生有效票據(jù)關(guān)系，即使票據(jù)原因關(guān)系無效或被撤消票據(jù)關(guān)系仍然有效。（2）、票據(jù)權(quán)利人行使票據(jù)權(quán)利一般只以持有票據(jù)為必要條件不須證明取得票據(jù)的原因。（3）、票據(jù)債務人不得以原因關(guān)系有缺陷或有疏誤或無效等事由對抗與其無直接原因關(guān)系的持票人。
2、票據(jù)關(guān)系無因性在票據(jù)資金關(guān)系中的表現(xiàn)
票據(jù)關(guān)系與基礎關(guān)系分離的原則同樣適用于票據(jù)關(guān)系與票據(jù)資金關(guān)系，就票據(jù)資金關(guān)系而言，票據(jù)關(guān)系的無因性表現(xiàn)在三個方面：（1）、持票人享有的票據(jù)權(quán)利不受資金關(guān)系有無的影響，只要票據(jù)關(guān)系合法有效成立，持票人就可對付款人行使付款請求權(quán)。如果付款人因與出票人無資金關(guān)系而拒絕付款，票據(jù)仍有效，持票人可轉(zhuǎn)而行使追索權(quán)。（2）、付款人特別是非原因關(guān)系當事人之付款人對票據(jù)是否予承兌，付款由付款人自行選擇不受資金關(guān)系影響。（3）、出票人雖與付款人建立資金關(guān)系并據(jù)資金關(guān)系發(fā)行票據(jù)，但票據(jù)不獲付款時，出票人不能以已建立資金關(guān)系作為抗辯來對抗持票人或其他后手的追索權(quán)。票據(jù)在沒有資金關(guān)系而發(fā)行是，其所簽發(fā)票據(jù)仍為有效票據(jù)，出票人依票據(jù)行為對持票人或后手的追索權(quán)承擔票據(jù)責任。
3、票據(jù)關(guān)系無因性在票據(jù)預約關(guān)系中的表現(xiàn)
主要在于兩個方面：（1）票據(jù)預約關(guān)系是否遵守對票據(jù)本身不發(fā)生影響，出票人背書人等票據(jù)行為人即使違反預約而為發(fā)行背書等票據(jù)行為，只要該票據(jù)行為具備法定要件，仍然有效成立票據(jù)關(guān)系。（2）票據(jù)預約關(guān)系消滅對票據(jù)關(guān)系不發(fā)生影響，票據(jù)預約關(guān)系消滅后已發(fā)行票據(jù)仍然有效。[4]
票據(jù)關(guān)系與票據(jù)基礎關(guān)系的分離使票據(jù)行為具有了無因性特點。法律為什么肯定票據(jù)關(guān)系的無因性呢？其立法目的在哪里呢？筆者認為其目的主要有兩個： 1、維護正當持票人的票據(jù)權(quán)利。正當持票人是善意無過錯的，其持有票據(jù)是基于其與前手的正當票據(jù)關(guān)系而產(chǎn)生的，法律應予保護。 2、保障市場交易安全，促進經(jīng)濟貿(mào)易發(fā)展。只有肯定票據(jù)關(guān)系無因性才能使票據(jù)關(guān)系當事人安心使用票據(jù)，保證票據(jù)的順暢流通。
三、票據(jù)關(guān)系無因性的限制及相應的救濟措施
票據(jù)關(guān)系無因性使票據(jù)關(guān)系與其基礎關(guān)系相互分離，票據(jù)只要具備法定格式就可有效成立。如果我們將票據(jù)關(guān)系無因性予以絕對化，則可能使犯罪分子因走私販毒等犯罪活動而獲得非法利益，不利于打擊犯罪，也可能使某些當事人的合法權(quán)利因缺乏行為能力或受欺詐脅迫等而受到損害。為避免這些弊端我們應對票據(jù)無因性予以必要限制，使票據(jù)關(guān)系與其基礎關(guān)系發(fā)生某些牽連，主要情形有：
1、發(fā)票人無相應行為能力或意思表示不真實如果發(fā)票人是未成年人或雖成年但因為精神身體健康等問題而缺乏相應行為能力，為保護這些人的合法權(quán)益，發(fā)票人可以以此對抗持票人。《美國統(tǒng)一商法典》第3-305條的官方釋義專門指出：法律允許未成年人抗辯成立的理由基礎是把將來未成年人的利益放在首要地位，哪怕是犧牲一個善良票據(jù)購買者的利益。[5]
2、持票人惡意或無償取得票據(jù) 如果出票人甲與收款人乙之間有基于原因關(guān)系產(chǎn)生的抗辯事由，甲可對乙行使原因關(guān)系上的抗辯。例如丙通過背書從乙處取得票據(jù)具明知甲乙間存在抗辯事由則甲可基于此事由對丙進行抗辯。我國《票據(jù)法》第13條第1款對此作了規(guī)定。
3、持票人是基礎關(guān)系當事人如果票據(jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系存在于同一當事人之間時，票據(jù)債務人可利用票據(jù)原因關(guān)系對抗票據(jù)債務人。我國《票據(jù)法》第13條第2款對此做了規(guī)定。
以上三種情況下，票據(jù)關(guān)系無因性受到了限制，票據(jù)債務人可以此為理由對持票人抗辯。當發(fā)票人是無行為能力人或受欺詐脅迫而意思表示不真實，并且持票人又是善意有償取得票據(jù)時，我們是應主張票據(jù)關(guān)系無因性來保護正當持票人的利益呢？還是應主張對無因性予以限制來保護無行為能力或意思表示不真實之發(fā)票人的利益呢？筆者認為，這時票據(jù)債務人可主張對正當持票人的抗辯，但同時也應給正當持票人一些救濟措施。因為基礎關(guān)系的瑕疵是基礎關(guān)系當事人尤其是原持票人的過錯引起的，正當持票人是善意的而且支付了對價是有償?shù)模绻驗榛A關(guān)系當事人的過錯而使善意有償之正當持票人遭受不利益是不公正的。因此筆者認為，當債務人主張抗辯而拒絕付款后，正當持票人可向基礎關(guān)系當事人中有過錯的一方追償，來維護正當持票人的利益。
四、我國票據(jù)法對票據(jù)關(guān)系無因性的相關(guān)規(guī)定及立法建議
票據(jù)關(guān)系無因性要求票據(jù)關(guān)系與其基礎關(guān)系分離，這一點得到世界各國及地區(qū)票據(jù)立法以及有關(guān)公約的廣泛和長期堅持。但我國的一些法律法規(guī)中對票據(jù)基礎關(guān)系做了強行要求甚至否定票據(jù)關(guān)系無因性。《票據(jù)法》第10條第1款規(guī)定：“票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應當遵循誠實信用的原則，具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務關(guān)系。”這一規(guī)定中的“交易關(guān)系和債權(quán)債務關(guān)系”屬于基礎關(guān)系中的原因關(guān)系。據(jù)此規(guī)定，當事人在從事票據(jù)行為時，作為基礎關(guān)系的交易關(guān)系和債權(quán)債務關(guān)系應具真實性，票據(jù)關(guān)系的成立與否受票據(jù)基礎關(guān)系的制約。這就否定了票據(jù)關(guān)系無因性原則。這將影響票據(jù)的使用和流通，也不利于保護正當持票人的利益。《票據(jù)法》作出這一硬性規(guī)定是不符合國際公認的票據(jù)無因性原理的，因此筆者建議，應在此條后加上“此條要求的交易關(guān)系和債權(quán)債務關(guān)系只限于接受票據(jù)的直接當事人之間，而不能對抗善意持票人。” 《票據(jù)法》第21條規(guī)定：“匯票的出票人必須與付款人具有真實的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來源。不得簽發(fā)無對價的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當事人的資金。”第74條規(guī)定：“本票的出票人必須具有支付本票金額的可靠資金來源，并保證支付。”所謂“可靠資金來源”就是要求出票人在出票時，必須確保在匯票不獲承兌或不獲付款時，必須具有足夠的清償能力，以增強匯票信用，維護持票人的利益。但我國《票據(jù)法》并未對違反該條款時票據(jù)的效力寓意明確規(guī)定。根據(jù)票據(jù)關(guān)系無因性原理，筆者建議增加規(guī)定：“即使委托付款關(guān)系不存在，簽發(fā)或承兌票據(jù)行為一經(jīng)作出便即有效應承擔相應義務，但持票人是出票人時，付款人可以以委托付款關(guān)系不存在而進行抗辯。” 雖然上述條款對票據(jù)關(guān)系無因性的規(guī)定不夠完善，但《票據(jù)法》卻未否認票據(jù)關(guān)系無因性原則，而中國人民銀行頒布的《支付結(jié)算辦法》第75、76、83條則對這一原則作了明確否定。這些規(guī)定違背了各國票據(jù)法普遍確立的無因性原則，影響了票據(jù)的使用和流通，應予以修改和糾正。
參考文獻：
[1] [5]李平，商法學[M].四川：四川大學出版社，2003，99.
總共2頁 1 [2]
下一頁
