中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳

中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)事宜的通知


銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕91號(hào)




各銀保監(jiān)局，各大型銀行、股份制銀行、城市商業(yè)銀行，各保險(xiǎn)公司：

為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶查詢、凍結(jié)、扣劃有關(guān)事宜，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的平穩(wěn)、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2015〕37號(hào)）、《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院 公安機(jī)關(guān) 國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號(hào)）等相關(guān)法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指根據(jù)《保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法》的規(guī)定，符合相應(yīng)條件的國(guó)有商業(yè)銀行（含郵政儲(chǔ)蓄銀行）、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行。

資本保證金，是指根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《保險(xiǎn)公司資本保證金管理辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司成立后按照其注冊(cè)資本總額的20%提取的，除保險(xiǎn)公司清算時(shí)用于清償債務(wù)等特定用途外不得動(dòng)用的資金。

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶管理制度，妥善處理相關(guān)賬戶接受有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃等事項(xiàng)。

三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與存款人核實(shí)賬戶資金性質(zhì)，在存放期限內(nèi)，不得同意存款人變更存款的性質(zhì)、將存款本金轉(zhuǎn)出本存款銀行以及其他對(duì)本存款的處置要求。對(duì)于保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶，應(yīng)在系統(tǒng)中進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)、電子化專線信息傳輸系統(tǒng)等相關(guān)平臺(tái)、系統(tǒng)中作出整體限制凍結(jié)、扣劃設(shè)置。

四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到有權(quán)機(jī)關(guān)對(duì)于保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶資金的查詢、凍結(jié)、扣劃指令時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)規(guī)定，通過人工或系統(tǒng)等方式，向有權(quán)機(jī)關(guān)提示賬戶資金僅可用于清算時(shí)清償債務(wù)等特定用途，以及賬戶允許查詢但不得凍結(jié)、扣劃等安排。

五、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)遇到保險(xiǎn)公司資本保證金賬戶因不當(dāng)操作被有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣劃等重大異常情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告。

六、本通知自2020年10月10日起施行。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自施行之日起2個(gè)月內(nèi)完成上述事項(xiàng)調(diào)整。



2020年9月11日

（此件發(fā)至銀保監(jiān)分局與地方法人銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）