中共中央辦公廳 國(guó)務(wù)院辦公廳

中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)職能配置、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定



第一條　根據(jù)黨的十九屆三中全會(huì)審議通過(guò)的《中共中央關(guān)于深化黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革的決定》、《深化黨和國(guó)家機(jī)構(gòu)改革方案》和第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)第一次會(huì)議批準(zhǔn)的《國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案》，制定本規(guī)定。

第二條　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位，為正部級(jí)。

第三條　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管工作的方針政策和決策部署，在履行職責(zé)過(guò)程中堅(jiān)持和加強(qiáng)黨對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。主要職責(zé)是：

（一）依法依規(guī)對(duì)全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理，維護(hù)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)合法、穩(wěn)健運(yùn)行，對(duì)派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)。

（二）對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革開(kāi)放和監(jiān)管有效性開(kāi)展系統(tǒng)性研究。參與擬訂金融業(yè)改革發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，參與起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案以及審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度。起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)其他法律法規(guī)草案，提出制定和修改建議。

（三）依據(jù)審慎監(jiān)管和金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度，制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)審慎監(jiān)管與行為監(jiān)管規(guī)則。制定小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等其他類型機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)則。制定網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)管制度。

（四）依法依規(guī)對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)范圍實(shí)行準(zhǔn)入管理，審查高級(jí)管理人員任職資格。制定銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員行為管理規(guī)范。

（五）對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足狀況、償付能力、經(jīng)營(yíng)行為和信息披露等實(shí)施監(jiān)管。

（六）對(duì)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)評(píng)估，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，依法查處違法違規(guī)行為。

（七）負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)表，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布，履行金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)相關(guān)工作職責(zé)。

（八）建立銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、評(píng)價(jià)和預(yù)警體系，跟蹤分析、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)行狀況。

（九）會(huì)同有關(guān)部門提出存款類金融機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)緊急風(fēng)險(xiǎn)處置的意見(jiàn)和建議并組織實(shí)施。

（十）依法依規(guī)打擊非法金融活動(dòng)，負(fù)責(zé)非法集資的認(rèn)定、查處和取締以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作。

（十一）根據(jù)職責(zé)分工，負(fù)責(zé)指導(dǎo)和監(jiān)督地方金融監(jiān)管部門相關(guān)業(yè)務(wù)工作。

（十二）參加銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)國(guó)際組織與國(guó)際監(jiān)管規(guī)則制定，開(kāi)展銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的對(duì)外交流與國(guó)際合作事務(wù)。

（十三）負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。

（十四）完成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)。

（十五）職能轉(zhuǎn)變。圍繞國(guó)家金融工作的指導(dǎo)方針和任務(wù)，進(jìn)一步明確職能定位，強(qiáng)化監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)微觀審慎監(jiān)管、行為監(jiān)管與金融消費(fèi)者保護(hù)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。按照簡(jiǎn)政放權(quán)要求，逐步減少并依法規(guī)范事前審批，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管，優(yōu)化金融服務(wù)，向派出機(jī)構(gòu)適當(dāng)轉(zhuǎn)移監(jiān)管和服務(wù)職能，推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)和服務(wù)下沉，更好地發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)功能。

第四條　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)設(shè)下列內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)：

（一）辦公廳（黨委辦公室）。負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)日常運(yùn)轉(zhuǎn)，承擔(dān)信息、安全、保密、信訪、政務(wù)公開(kāi)、信息化、新聞宣傳等工作。

（二）政策研究局。承擔(dān)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)改革開(kāi)放政策研究與組織實(shí)施具體工作。對(duì)國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)、國(guó)際銀行保險(xiǎn)監(jiān)管改革及發(fā)展趨勢(shì)、監(jiān)管方法和運(yùn)行機(jī)制等開(kāi)展系統(tǒng)性研究，提出銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管政策建議。

（三）法規(guī)部。起草銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)其他法律法規(guī)草案。擬訂相關(guān)監(jiān)管規(guī)則。承擔(dān)合法性審查和法律咨詢服務(wù)工作。承擔(dān)行政復(fù)議、行政應(yīng)訴、行政處罰等工作。

（四）統(tǒng)計(jì)信息與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)部。承擔(dān)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度、監(jiān)管報(bào)表的編制披露以及行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)分析預(yù)警工作。承擔(dān)信息化建設(shè)和信息安全以及銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管工作。

（五）財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部（償付能力監(jiān)管部）。承擔(dān)財(cái)務(wù)管理工作，負(fù)責(zé)編報(bào)系統(tǒng)年度財(cái)務(wù)預(yù)決算。建立償付能力監(jiān)管指標(biāo)體系并監(jiān)督實(shí)施。監(jiān)管保險(xiǎn)保障基金使用情況。

（六）普惠金融部。協(xié)調(diào)推進(jìn)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)普惠金融工作，擬訂相關(guān)政策和規(guī)章制度并組織實(shí)施。指導(dǎo)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)小微企業(yè)、“三農(nóng)”和特殊群體的金融服務(wù)工作。

（七）公司治理監(jiān)管部。擬訂銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管規(guī)則。協(xié)調(diào)開(kāi)展股權(quán)管理和公司治理的功能監(jiān)管。指導(dǎo)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展加強(qiáng)股權(quán)管理、規(guī)范股東行為和健全法人治理結(jié)構(gòu)的相關(guān)工作。

（八）銀行機(jī)構(gòu)檢查局。擬訂銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃并組織實(shí)施。承擔(dān)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和后評(píng)價(jià)。提出整改、采取監(jiān)管措施和行政處罰的建議。

（九）非銀行機(jī)構(gòu)檢查局。擬訂保險(xiǎn)、信托和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)等現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃并組織實(shí)施。承擔(dān)現(xiàn)場(chǎng)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和后評(píng)價(jià)。提出整改、采取監(jiān)管措施和行政處罰的建議。

（十）重大風(fēng)險(xiǎn)事件與案件處置局（銀行業(yè)與保險(xiǎn)業(yè)安全保衛(wèi)局）。擬訂銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)案件調(diào)查規(guī)則。組織協(xié)調(diào)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)重大、跨區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)事件和違法違規(guī)案件的調(diào)查處理。指導(dǎo)、檢查銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作。

（十一）創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部。協(xié)調(diào)開(kāi)展銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等功能監(jiān)管。為銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管提供指導(dǎo)和支持。承擔(dān)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)金融科技等新業(yè)態(tài)監(jiān)管策略研究等相關(guān)工作。

（十二）消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局。研究擬訂銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的總體規(guī)劃和實(shí)施辦法。調(diào)查處理?yè)p害消費(fèi)者權(quán)益案件，組織辦理消費(fèi)者投訴。開(kāi)展宣傳教育工作。

（十三）打擊非法金融活動(dòng)局。承擔(dān)打擊取締擅自設(shè)立相關(guān)非法金融機(jī)構(gòu)或者變相從事相關(guān)法定金融業(yè)務(wù)的工作。承擔(dān)非法集資的認(rèn)定、查處和取締以及相關(guān)組織協(xié)調(diào)工作。向有關(guān)部門移送非法集資案件。開(kāi)展相關(guān)宣傳教育、政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。

（十四）政策性銀行監(jiān)管部。承擔(dān)政策性銀行和開(kāi)發(fā)性銀行的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（十五）國(guó)有控股大型商業(yè)銀行監(jiān)管部。承擔(dān)國(guó)有控股大型商業(yè)銀行的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（十六）全國(guó)性股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部。承擔(dān)全國(guó)股份制商業(yè)銀行的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（十七）城市商業(yè)銀行監(jiān)管部。承擔(dān)城市商業(yè)銀行、民營(yíng)銀行的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（十八）農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管部。承擔(dān)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（十九）國(guó)際合作與外資機(jī)構(gòu)監(jiān)管部（港澳臺(tái)辦公室）。承擔(dān)外事管理、國(guó)際合作和涉港澳臺(tái)地區(qū)相關(guān)事務(wù)。承擔(dān)外資銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（二十）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)監(jiān)管部（再保險(xiǎn)監(jiān)管部）。承擔(dān)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（二十一）人身保險(xiǎn)監(jiān)管部。承擔(dān)人身保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（二十二）保險(xiǎn)中介監(jiān)管部。承擔(dān)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理。制定保險(xiǎn)中介從業(yè)人員行為規(guī)范和從業(yè)要求。檢查規(guī)范保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)行為，查處違法違規(guī)行為。

（二十三）保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部。承擔(dān)建立保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系的具體工作。承擔(dān)保險(xiǎn)資金運(yùn)用機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（二十四）信托監(jiān)管部。承擔(dān)信托機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。指導(dǎo)信托業(yè)保障基金經(jīng)營(yíng)管理。

（二十五）其他非銀行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部。承擔(dān)金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、消費(fèi)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理。開(kāi)展非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管需要開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。提出個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控處置和市場(chǎng)退出措施并承擔(dān)組織實(shí)施具體工作。

（二十六）人事部（黨委組織部）。承擔(dān)機(jī)關(guān)、派出機(jī)構(gòu)和直屬單位的干部人事、機(jī)構(gòu)編制、勞動(dòng)工資和教育工作。指導(dǎo)行業(yè)人才隊(duì)伍建設(shè)工作。指導(dǎo)系統(tǒng)黨的組織建設(shè)和黨員教育管理。

機(jī)關(guān)黨委（黨委宣傳部）。負(fù)責(zé)機(jī)關(guān)和在京直屬單位的黨群工作，負(fù)責(zé)系統(tǒng)黨的思想建設(shè)和宣傳工作。

第五條　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)機(jī)關(guān)事業(yè)編制925名。設(shè)主席1名，副主席4名，司局級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)107名（含機(jī)關(guān)黨委專職副書(shū)記1名，機(jī)關(guān)紀(jì)委書(shū)記1名，首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席檢查官、首席律師和首席會(huì)計(jì)師各1名）。

第六條　中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)派出機(jī)構(gòu)、所屬事業(yè)單位的設(shè)置、職責(zé)和編制事項(xiàng)另行規(guī)定。

第七條　本規(guī)定由中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室負(fù)責(zé)解釋，其調(diào)整由中央機(jī)構(gòu)編制委員會(huì)辦公室按規(guī)定程序辦理。

第八條　本規(guī)定自2018年8月14日起施行。