最高人民檢察院

最高人民檢察院轉發“上海市人民檢察院關于處理利用‘信用卡’進行詐騙活動的幾點意見”

1985年1月15日，最高檢察院

意見
一、凡持偽造的“信用卡”或者以非法手段獲得他人的“信用卡”及已被列入取消名單的“信用卡”，在我國境內騙取外匯，數額較大、情節嚴重的，應追究刑事責任；
二、凡有計劃、有預謀結伙入境，利用“信用卡”，采取隱瞞真象或虛構事實、騙取外匯數額巨大的，應追究刑事責任。有的雖然數額巨大，但情節較輕，在我國境內無其他違法行為的，可不追究刑事責任，如果發卡銀行（公司）要求在國外起訴的，可由外國按當地法律處理； 三、凡中國銀行或“信用卡”發卡銀行提出向持卡人進行追索款項的，應由我司法部門按民事訴訟程序處理，如需要公安部門協助時，則由公安部門協助處理。